Есть собственник бизнеса со своим производственным ООО. Постоянно в Беларуси он не находится, проживает с семьёй в другой стране. Попросил он проверить бизнес-процессы на хищения и мошенничество сотрудников.

При проверке производственной и складской логистики, транспортного цеха были выявлен ежемесячный ущерб предприятию в районе 3-4000 у.е. из-за комплексной поруки сотрудников и руководителей подразделений и постоянных приписок. При проверке отдела закупок было установлено, что наемный директор своим волевым личным решением сменил некоторых старых контрагентов на своих знакомых, создав на них несколько "компаний-прокладок" в РФ, и запустил через них закупку расходных материалов производства. Разница в цене закупок выросла и директор дополнительно имел 5-10 000у.е. в месяц. Также директором ежеквартально существенно искажались отчёты по причинам снижения прибыли, хотя отгрузки продукции были на уровне прошлых лет. Чтобы этого не было сильно видно собственнику бизнеса, директор в течение одного года поставил зависящих от него людей на руководящие посты в юридическую службу, отдел кадров, отдел маркетинга и рекламы, отдел закупок, экономический отдел. Все, кто мог ему возразить и проанализировать отчёты, немедленно были уволены директором в течение того же года. Политика директора привела к кадровому голоду.

В итоге собственнику подавались просто красиво нарисованные отчёты. Снижение прибыли объяснялось внешними факторами и некомпетентностью полевого персонала.

В итоге: после поданного полного отчёта о деятельности компании, прогноза деятельности в будущем и пошаговых рекомендаций по исправлению найденных дырок, собственник ищет нового директора. Некоторые из проблем удалось решить в течение месяца после обнаружения.

Солидная организация, занимающаяся оптовой торговлей, существующая на рынке достаточно давно и имеющая положительную репутацию, решила открыть новое направление в торговле продуктами. Рядовому менеджеру было поручено найти крупную партию товара в Российской Федерации. Открыв первый попавшийся сайт, не подозревая, что доменное имя сайта основного поставщика (госкорпорация) отличается на несколько символов, проще говоря «зеркало». Связавшись по телефону с сотрудником компании С., менеджер запросил договор на поставку крупной партии товара.

В скором времени пришел проект договора, правда не с самой компанией, а с якобы посредником, через который якобы работает госкорпорация! Менеджер, быстро заполнив реквизиты своей компании, минуя юридическую службу и безопасность, уж очень хотелось побыстрее получить хорошие премиальные, быстренько подписал контракт у руководства и отдал в бухгалтерию на оплату. Сумма контракта. составляла около 200 тыс долларов США в эквиваленте. Перечислив всю сумму, осталось ожидать прибытие товара.

Прошло несколько месяцев, товар так и не пришел. Руководство компании обратилось в Группу Компаний АВBIZ с просьбой разобраться в сложившейся ситуации и, по возможности, помочь вернуть деньги или товар.

В ходе проведенных мероприятий было установлено, что организация, получив всю сумму на следующий день ушла в ликвидацию. Более углубленное изучение показало, что директор является учредителем еще 8 таких же фирм однодневок с большими долгами. Естественно,
претензионная работа ни к чему не привела, взыскать с него нечего, возбудить уголовное дело по факту мошенничества не получилось, т.к. один только пострадавший. Менеджер, сопровождавший сделку, почуяв неладное, быстренько уволился по собственному желанию. В самой госкорпорации заявили, что сотрудник С. у них никогда не работал, и всю свою продукцию они отгружают напрямую без посредников.

В итоге отсутствие четкого механизма проверки контрагентов привело невозвратной дебиторской задолженности на указанную сумму, проще говоря к финансовым потерям.

Утром одного дня нам позвонил А., один из директоров маленькой ООО, занимающейся малоэтажным строительством, которому мы ранее оказывали единичную услугу. Он признался, что ему нужна помощь, так как он находится в здании суда, ждёт через пару часов заседания в качестве обвиняемого в "мошенничестве" . Мы, мягко сказать, "удивились", почему не связался с нами ранее на стадии предварительного следствия, как минимум месяц у него был. А... признался, что думал, что все урегулирует сам, но ....”не срослось".

Выехав к нему с своим адвокатом и встретившись с ним в дальнейшем, мы узнали, что суд осудил его на 2.5 года лишения свободы с учётом материалов дела.

А... хотел, чтобы во время его нахождения в МЛС его "грели деньгами" и его бизнес "не умер" т.к. были незаконченные объекты строительства, а из родственников есть только мать, которая явно это не потянет. Посовещавшись, мы предложили ему управление активами на время до его освобождения. Подписали необходимые документы и начали работу.

В итоге: личный автомобиль А. продан и деньги ему переведены; квартира сдана в долгосрочную аренду, деньги капают на счет; компания А. завершила строившиеся объекты, получила прибыль, сотрудники не разбежались; А... все время нахождения в МЛС имел устойчивый канал связи с ними и ему систематически доставлялись нужные передачи; после освобождения А... был передан его бизнес, сохранившийся в устойчивом состоянии.

Два собственника организовали транспортную компанию с равными долями (50/50) . После нескольких лет успешной деятельности учредители поссорились.

Один хотел выйти из бизнеса и решил сделать это слишком агрессивно — ничего не оставив второму: вскрыл сейф компании, забрал уставные документы, печать, документы на интеллектуальную собственность компании и начал выводить активы, а также писать жалобы в надзорные органы на обидчика-соучредителя. При этом в компании не было постоянного юриста, главного бухгалтера, так как руководство ранее на таких специалистах экономило.

Потери в ходе решения вопроса нашими специалистами компания понесла серьезные: транспорт и автомобили собственников были взяты в лизинг, и лизинговая компания их забрала в счет полагающихся платежей. Зато агрессор не смог получить то, что хотел — потери активов успели свести к минимуму.

Обратилась руководство компании, которая занималась поставками замороженных морепродуктов из Подмосковья. Их менеджер по продажам, за месяц до звонка нам, заключил‚ как ему казалось, выгодную сделку по продаже 20т.фуры продукции в адрес компании из Санкт-Петербурга. Стоимость на 10 млн РФ.

Юрист у компании на аутсорсе. Безопасника нет.

Компанию менеджер "проверил" только по одной из баз проверки контрагентов. Компания числилась действующей и без исполнительных производств. Менеджер рад и ждёт премии в конце месяца за удачно пройденную сделку.

Оплата по договору поставки продукции была установлена в день прибытия и разгрузки у покупателя. Машина от продавца ушла и дошла.....и... оплаты нет. Нет день, нет два, неделя,...две недели.

Все же руководство что-то заподозрило и начали сами разбираться. Оказалось, что из всех контактов покупателя у менеджера есть только 2 номера мобильных телефонов СПб, имена якобы зам.дира Натальи и якобы менеджера Михаила, и адрес электронной почты. Номера выключены, на письма на почту ответа нет.

При поднятии договора и физического выезда по месту регистрации компании-покупателя выяснилось, что реальный собственник и он же директор о такой сделке не в курсе. Компанию свою он выставил на продажу, но ее никто пока не купил. Печать и подпись на договоре не его. Кто такие Наталья и Михаил знать не знает.

В итоге: установив место разгрузки продукции в СПб было установлено, что машину разгрузили на нанятом на пару дней складе. После быстро перегрузили продукцию в несколько Газелей и в несколько ходок все вывезли на местную оптовую базу, где продукция была перепродана нерусскому ИП с 50% дисконта за наличку из рук-в руки. Личностей продавших ему товар не знает, видел первый раз; прикрылись документами компании-покупателя.

После проведенных переговоров продукция частично возвращена (что не успели продать) компании в обмен на непривлечение ИП к уг.ответственности за хищение в составе ОПГ.

Ущерб получила и компания-продавец, и ИП. Мошенников найти не удалось. А все из-за некачественной проверки контрагента!

В отличие от России в Беларуси сегодня нет так называемого черного рейдерства, когда некие молодые люди могут спилить двери вашего офиса и захватить помещение, назвав себя новыми собственниками. Однако встречаются примеры «серого и белого» рейдерства. Данные ситуации встречаются со стороны конкурентов, контрагентов, друзей-родственников, а также менеджеров и работников фирм.

Приведем пример «внутреннего» рейдерства, когда угроза исходит от наемного директора. Чаще всего открывается параллельная структура, клиенты и финансовые потоки переводятся туда, а за первоначальным бизнесом остаются только долговые обязательства.

Случай из практики. Для управления бизнесом собственник нанял, как ему представлялось, компетентного директора (опыт, рекомендации, диплом МВА и прочие регалии). Управленец привел своих людей, расставил их на самые важные позиции, отказался от сотрудничества с рядом проверенных партнеров. После этого создал фирмы-«прокладки», через которые отгружал товар и закупал расходные материалы. Каждый месяц бизнес нес убытки на десятки тысяч долларов, которые становились незаконным доходом группы, созданной директором.

Для купирования подобных ситуаций, в случае удаленного управления бизнесом, мы рекомендуем собственникам позаботиться о специалисте (подчиненного непосредственно им), который будет отвечать за безопасность компании и защиту активов.

Существуют ситуации, когда «внутренним» рейдерством занимаются менеджеры среднего звена, и чаще всего они объединяются в группы (кланы, сообщества). Что толкает их на такое? Чаще всего небольшие зарплата и премия, просчеты, головотяпство, бестолковость руководства, а также внутренняя недооцененность и нереализованность.

Чтобы этого не происходило, рекомендуем построить систему постоянного мониторинга персонала со стороны специалистов по безопасности и систему НА — управления персоналом. Сотрудникам важно давать возможность легально хорошо зарабатывать, чтобы они не искали серые схемы и не вредили бизнесу.

Еще один из главных факторов - построение системы мотивации. Все предприимчивые и не равнодушные специалисты должны сами зарабатывать и обогащать компанию, быть морально удовлетворены и позитивно настроены.

Кроме мотивации деньгами необходимо вовремя повышать амбициозного профессионала, для которого занимаемый в компании статус может иметь значение. А самым полезным инструментом в работе с персоналом мы считаем опционы (миноритарные доли в бизнесе). У себя «воровать» желания всегда меньше, чем у директора.

Около года назад купила семья бизнесменов недвижимость на замечательном острове Тенерифе. Хорошие апартаменты ‚ которые по заверениям риэлторской компании можно сдавать в аренду почти круглый год, а когда не сдаешь-жить и наслаждаться жизнью.

Вот только не учла эта семья, что на Тенерифе действует законодательство Испании. И пустующие апартаменты очень быстро взламываются "окупас"(местными маргиналами), которые остаются там жить. Взлом можно доказать только максимум в ближайший час после самого взлома. Выселить "окупас" можно только по решению суда. А это год времени по подготовке-подаче-рассмотрению дела+время на реагирование местной службы судебных приставов+5000-10 000 у.е.расходов.

Вот и наша семья, прибыв на отдых в свою ранее купленную недвижимость, обнаружила, что там проживает несколько молодых мужчин, плохо говорящих на английском. На вызванный наряд полиции "окупас" показали распечатанный на принтере "левый" договор аренды от
несуществующего агентства недвижимости, на основании которого они тут и живут. Полиция сказала "гражданско-правовые отношения" и удалилась, предупредив, что если семья сама попробует применить силу и выселить "окупас"-уже они обратиться в полицию и семья окажется в местной каталажке.

В итоге: знакомых доверенных специалистов на Тенерифе не оказалось. Пришлось лететь самим. Подняв знакомого местного адвоката, местного сотрудника полиции в форме, всей толпой пришли к ним и договорились, что либо они собирают вещи и освобождают жил.площадь, либо едут в каталажку и на депортацию за нарушение миграционного законодательства. Семье наши услуги обошлись даже дешевле, чем судебные расходы и не пришлось ждать год. (Кстати, схема в данном случае сработала только из-за особенностей национальности "окупас' и отсутствия у них совместно проживающих детей. Иначе было бы тяжелее...)

Связались с нами с интересной задачей проверить компанию в Турции (Стамбул). Она должна была загрузить и поставить контейнер фруктов в Санкт-Петербург. Просила предоплату в полном объеме за товар и перевозку. Оценив возможные затраты на перелеты и проживание нашего сотрудника в Стамбул, мы приняли решение привлечь на исполнение данной задачи своего знакомого специалиста по безопасности, как раз проживающего и работающего в Турции.

В итоге: была проведена проверка компании-продавца в Стамбуле и документов к отгрузке, организован контроль качества подготовленного к погрузке товара, проведен фото-видео отчёт и он предоставлен заказчику. Заказчик отказался от данной продукции из-за большого объёма.
“некондиции". А мог обнаружить испорченный и оплаченный товар только на приемке. А там попробуй вернуть деньги с турецкой компании...

Девушка обратилась с проблемой, что бывший молодой человек на протяжении двух лет не дает спокойствия: постоянно написывает, ходит по пятам и угрожает. Девушка боится выходить на улицу одна, что делать в данной ситуации она не знает, так как с юридической точки зрения нарушений нет. Решили этот вопрос юридически грамотно.

Обратилась к нам в агентство женщина из России с проблемой, что потерялась дочь - уехала на учебу в Беларусь, резко перестала выходить на связь. Родители забили тревогу, узнали что с университета ушла, на парах не появляется, где находится - неизвестно, друзья и преподаватели не в курсе. Подписав договор, мы выяснили ‚ что у девушки появился молодой человек, а контроль родителей надоел. Вот так благополучно решилась ситуация.

Компания М обратилась в наше агентство с просьбой проверить контрагента, для принятия решения сотрудничать ли дальше. Наши специалисты в этом случае, выехали на место, для проверки насколько информация точная и можно ли доверять, действительно ли компания ведет деятельность. Наши сотрудники приехали по данному адресу и обнаружила: дверь закрыта, рабочий день - никого на месте нет и, в целом, офис не приспособлен для работы.

Нашли владельца здания через службу охраны, выяснили, что человек даже не знал что на его юридический адрес вешают компанию без его ведома. Предоставили все данные фото и видео материал о контрагенте, где в дальнейшем уже компания приняла решения не сотрудничать с такими «порядочными» гражданами.